Wat is estate planning?
Je hoort veel dat mensen het hebben over estate planning. Toch is vaak niet duidelijk wat daarmee bedoeld wordt. Estate planning is een specialisatie binnen het notariaat. Estate planning is de fiscale en juridische begeleiding van jouw vermogen, voor nu en in de toekomst. Daarbij spelen de volgende vragen een belangrijke rol: wie krijgt mijn erfenis, hoeveel belasting wordt daarover betaald en hoe kan ik vermogen in de familie houden? Het is dus veel meer dan alleen maar zo weinig mogelijk belasting betalen.
Meebewegen met vernieuwingen vergroot onze waarde als notaris. Wij lopen voorop en omarmen innovaties, zodat we onze cliënten nog beter van dienst kunnen zijn.
Waarom zou ik aan estate planning doen?
Estate planning kost geld en is een serieuze investering, maar het levert veel meer op. Naast vaak een forse belastingbesparing geeft het enorm veel rust omdat je met een goede estate planning rust creëert. Rust omdat je weet dat alles goed geregeld is. Mocht er onverhoopt iets met je gebeuren dan is dat al erg genoeg. Als op zo’n moment de fiscale en juridische zaken goed en professioneel geregeld zijn is dat erg fijn, met name voor de nabestaanden.
Jouw persoonlijke situatie is altijd het uitgangspunt. Hoe oud ben je? Heb je een partner? Vaak hebben mensen al afspraken gemaakt over een deel van hun vermogen in een samenlevingscontract (als je samenwoont) of in huwelijkse voorwaarden (als je gehuwd bent). Van belang is of je kinderen hebt en als die er zijn of die uit een eerdere relatie komen. Moeten alle kinderen gelijk meedelen in je vermogen? Is er ruzie? Wil je dat kleinkinderen ook wat krijgen? Om jouw persoonlijke situatie en wensen in kaart te brengen moeten er dus enorm veel vragen gesteld worden.
We moeten ook weten hoe groot je vermogen is en hoe je vermogen is opgebouwd. Als we alles in kaart hebben gebracht gaan we rekenen. Hoeveel belasting moet er worden betaald bij overlijden? We kijken ook naar schenkingen. Daarbij nemen we ook de mogelijkheid mee om “op papier” te schenken, zodat jezelf de beschikking houdt over het geld, maar een deel van je vermogen wel alvast naar je erfgenamen gaat. Bij schenken is natuurlijk van belang dat je zelf genoeg geld over houdt. Wij zeggen altijd: Kleed je niet uit voordat je naar bed gaat!
Dan geven we je een advies. Het estate planningsadvies. Naar aanleiding van dat advies is het vaak nodig aanpassingen te doen in het samenlevingscontract of de huwelijkse voorwaarden, de testamenten en de verzekeringspolissen. Als je besluit schenkingen te doen, helpen we je met het opstellen van een meerjarig schenkingsplan.
Een belangrijk onderdeel van het advies is om je duidelijkheid te geven. Het is namelijk hele lastige stof waar maar weinig over bekend is en vaak de gekste verhalen over rond gaan.
Internationale estate planning
Heb je vermogen in het buitenland? Ben jij of is jouw partner van een andere nationaliteit? Woon je (binnenkort) in het buitenland? Dan kun je je door ons laten adviseren over internationale estate planning. Bij internationale estate planning bekijken we onder andere hoe jouw vermogen fiscaal en praktisch gezien het beste kan overgaan naar je partner of naar de volgende generatie.
Daarnaast voorkomen we onduidelijkheid over welk recht van toepassing is op jouw huwelijk en erfenis. Dit doen we door jou te adviseren over (bestaande) huwelijksvoorwaarden, testamenten en andere documenten. De nodige akten stellen wij voor je op. Zo kun je in je testament regelen aan wie je het vakantiehuis (fiscaal vriendelijk) nalaat en regel je in de huwelijkse voorwaarden dat Nederlands recht van toepassing is.
Heb je een vraag over internationale estate planning? Wij staan je graag te woord.
